Nasze usługi
Kompleksowe rozwiązania w zakresie planowania finansowego i inwestycji
Kto nie planuje swojej przyszłości finansowej, planuje porażkę.
Dla klientów indywidualnych
Kompleksowe planowanie finansowe
Opracowanie indywidualnego planu finansowego dostosowanego do Twoich celów życiowych i sytuacji finansowej. Obejmuje analizę bieżącej sytuacji, określenie celów finansowych oraz strategię ich osiągnięcia.
- Analiza przepływów pieniężnych
- Planowanie emerytalne
- Strategie oszczędzania
- Optymalizacja podatkowa
Doradztwo inwestycyjne
Profesjonalne doradztwo w zakresie inwestycji dopasowanych do Twojego profilu ryzyka i celów finansowych. Pomagamy zbudować zrównoważony portfel inwestycyjny i regularnie monitorujemy jego wyniki.
- Określenie profilu ryzyka
- Dobór instrumentów finansowych
- Strategia dywersyfikacji
- Regularne przeglądy portfela
Doradztwo w zakresie nieruchomości
Analiza i doradztwo w zakresie inwestycji w nieruchomości na polskim rynku. Pomagamy ocenić potencjał inwestycyjny nieruchomości i znaleźć optymalne rozwiązania finansowe.
- Analiza rynku nieruchomości
- Ocena potencjału inwestycyjnego
- Doradztwo kredytowe
- Strategie optymalizacji podatkowej
Planowanie emerytalne
Kompleksowe planowanie zabezpieczenia emerytalnego z uwzględnieniem zarówno państwowego systemu emerytalnego, jak i dodatkowych form oszczędzania na emeryturę.
- Analiza prognozowanych świadczeń z ZUS
- Doradztwo w zakresie IKE, IKZE, PPK
- Strategie inwestycyjne dla emerytów
- Planowanie spadkowe
Dla firm i przedsiębiorców
Planowanie finansowe dla firm
Kompleksowe planowanie finansowe dla przedsiębiorstw, obejmujące analizę przepływów pieniężnych, planowanie inwestycji i strategię rozwoju firmy.
- Analiza finansowa przedsiębiorstwa
- Prognozowanie przepływów pieniężnych
- Planowanie inwestycji
- Optymalizacja kosztów
Optymalizacja podatkowa
Doradztwo w zakresie legalnej optymalizacji podatkowej dla przedsiębiorstw. Pomagamy zminimalizować obciążenia podatkowe przy zachowaniu pełnej zgodności z przepisami.
- Analiza obciążeń podatkowych
- Doradztwo w zakresie form opodatkowania
- Planowanie podatkowe
- Konsultacje dotyczące zmian w przepisach
Doradztwo transakcyjne
Wsparcie w procesach fuzji i przejęć, sprzedaży firm oraz wycenie przedsiębiorstw. Pomagamy w przygotowaniu i przeprowadzeniu transakcji.
- Wycena przedsiębiorstw
- Due diligence finansowe
- Doradztwo przy negocjacjach
- Strukturyzacja transakcji
Programy emerytalne dla pracowników
Doradztwo w zakresie wdrażania i zarządzania programami emerytalnymi dla pracowników, takimi jak PPK czy PPE. Pomagamy w wyborze optymalnych rozwiązań.
- Doradztwo w zakresie PPK i PPE
- Pomoc w wyborze instytucji finansowej
- Wsparcie w komunikacji z pracownikami
- Monitorowanie efektywności programu
Jak wygląda proces współpracy?
Spotkanie wstępne
Pierwsze spotkanie ma na celu poznanie Twoich potrzeb, oczekiwań i celów finansowych. Jest to również okazja do przedstawienia naszego podejścia i metodologii pracy.
Analiza sytuacji finansowej
Przeprowadzamy szczegółową analizę Twojej obecnej sytuacji finansowej, obejmującą dochody, wydatki, aktywa, zobowiązania oraz potencjalne ryzyka.
Opracowanie planu
Na podstawie zebranych informacji i określonych celów, tworzymy indywidualny plan finansowy, uwzględniający rekomendowane strategie i rozwiązania.
Prezentacja i wdrożenie
Przedstawiamy opracowany plan, omawiamy wszystkie rekomendacje i odpowiadamy na pytania. Po akceptacji planu, pomagamy w jego wdrożeniu.
Monitorowanie i aktualizacje
Regularnie monitorujemy postępy w realizacji planu i dokonujemy niezbędnych aktualizacji w odpowiedzi na zmieniające się okoliczności i potrzeby.
Modele współpracy i cennik
Basic
- Podstawowy plan finansowy
- Jednorazowa konsultacja (2h)
- Analiza potrzeb i celów
- Podstawowe rekomendacje inwestycyjne
- Regularne przeglądy i aktualizacje
- Dostęp do specjalistycznych analiz
Premium
- Kompleksowy plan finansowy
- 3 konsultacje (po 2h)
- Szczegółowa analiza finansowa
- Spersonalizowane rekomendacje inwestycyjne
- Jeden przegląd i aktualizacja planu
- Dostęp do podstawowych analiz
VIP
- Kompleksowy plan finansowy
- Nielimitowane konsultacje
- Kompleksowa analiza finansowa
- Zaawansowane strategie inwestycyjne
- Kwartalne przeglądy i aktualizacje
- Dostęp do wszystkich analiz i raportów
* Wszystkie ceny są cenami netto i należy do nich doliczyć podatek VAT w wysokości 23%.
Najczęściej zadawane pytania
Jak przygotować się do pierwszego spotkania?
Przed pierwszym spotkaniem warto przygotować podstawowe informacje o swojej sytuacji finansowej, takie jak miesięczne dochody i wydatki, posiadane aktywa (nieruchomości, inwestycje, oszczędności) oraz zobowiązania (kredyty, pożyczki). Pomocne będzie również określenie swoich celów finansowych, zarówno krótko- jak i długoterminowych.
Czy muszę mieć duży kapitał, aby skorzystać z Waszych usług?
Nie, nasze usługi są dostępne dla klientów o różnym poziomie zamożności. Minimalny rekomendowany kapitał to 50 000 zł, ale nawet jeśli dysponujesz mniejszą kwotą, możemy pomóc Ci zaplanować strategię oszczędzania i inwestowania. Ważniejsze od wielkości kapitału jest odpowiednie podejście do planowania finansowego.
Czy jesteście niezależnym doradcą finansowym?
Tak, jesteśmy niezależnym doradcą finansowym, co oznacza, że nie jesteśmy związani z żadną konkretną instytucją finansową. Dzięki temu możemy rekomendować produkty i rozwiązania, które są najlepiej dopasowane do potrzeb naszych klientów, bez konfliktu interesów.
Jak często powinien być aktualizowany plan finansowy?
Rekomendujemy przegląd i aktualizację planu finansowego przynajmniej raz w roku lub w przypadku istotnych zmian w sytuacji życiowej (np. zmiana pracy, ślub, narodziny dziecka, otrzymanie spadku). Regularne aktualizacje pozwalają dostosować plan do zmieniających się okoliczności i potrzeb.
Czy oferujecie usługi online?
Tak, oferujemy możliwość przeprowadzenia konsultacji i spotkań online za pośrednictwem platform wideokonferencyjnych. Jest to wygodne rozwiązanie dla klientów, którzy mieszkają poza miejscowościami, w których mamy biura, lub preferują taki sposób komunikacji.
Gotowy na rozpoczęcie planowania finansowego?
Skontaktuj się z nami, aby umówić się na bezpłatną konsultację wstępną.
Umów się na konsultację